dinero de una herencia

Cómo invertir el dinero de una herencia

Vamos a ver en este artículo ¿Qué hacer con el dinero de una herencia?. Cómo invertir el dinero de una herencia y gestiorar esta situación.
Un primer consejo es que si se tiene una situación financiera estable; una de las mejores opciones con el dinero de una herencia es hacer aportaciones de dinero periódicas a productos como por ejemplo fondos de inversión. Es una manera de tener claro donde invertir dinero sin riesgo.

¿Cómo gestionar el dinero de una herencia?

Esta es una duda que los herederos deben tener al recibir el patrimonio de un ser querido. La forma de gestionar el dinero recibido de una herencia supondrá ser capaz de rentabilizarlo de cara al futuro. Quizá requerirá una ayuda a la hora de gestionar de manera correcta ese dinero.

¿Por qué hay personas que se arruinan con la herencia y el pago de sucesiones?

Una vez pagados los impuestos, se liquida el Impuesto de Sucesiones, los herederos reciben el dinero y llega el momento de preguntarse qué hacer con él. Para lo que puede ser conveniente buscar la ayuda de un asesor financiero. Lo importante a la hora de recibir una herencia es plantearse qué parte debe destinar a bienes o consumo y qué parte al ahorro. E inversión

Una vez establecida esa división será el momento de recurrir a la inversión, siempre en función de su objetivo.

Además de establecer el horizonte de tiempo será necesario estudiar cuál es el perfil de riesgo, el nivel de riesgo que estamos dispuestos a asumir en nuestras inversiones.

Si tiene cargas financieras una de las opciones más recomendables es hacer frente a ellas con parte del dinero de la herencia.

¿Dónde invertir el dinero para ganar una rentabilidad extra?

Una vez analizada la situación personal y financiera; después de definir los objetivos que se quieren conseguir con el dinero heredado llega el momento de invertir para rentabilizar el patrimonio.
También es importante tener claro el momento vital en el que se encuentre cada persona no será igual recibir una herencia a los 50 años que a los 30. Los objetivos y la situación económica serán completamente diferentes.

En general las personas jóvenes pueden y deben asumir mayores niveles de riesgo en sus inversiones financieras.
Otra recomendación es empezar a invertir poco a poco, es decir que se vayan conociendo a las diferentes clases de activos y a su comportamiento con el paso del tiempo.
No invertir nunca en lo que o se entienda, es el consejo que en general dan todo los expertos en inversiones, un buen consejo a la hora de decidir invertir el dinero de una herencia

¿Qué hacer con el dinero de una herencia?

  • Pagar todos los impuestos
  • Liquidar todas tus deudas. Cancelar todas las deudas propias, préstamos personales, tarjetas de crédito, etc. El pago de la hipoteca de la vivienda es una deuda a estudiar por separado, pero si se desea pagar también, de entrada sería una buna decisión.
  • Decidir cuánto dinero va a destinar al ahorro y cuanto al consumo.

El momento de recibir una herencia es una situación delicada para cualquier persona. Al dolor por la pérdida de un ser querido, se suma el estrés generado por una cantidad de trámites para gestionar esta situación y que se han de llevar a cabo para poder recibir los bienes.

Expedición de certificados, lectura del testamento o pago del Impuesto de Sucesiones son algunos de los trámites que han de gestionar los beneficiarios de una herencia.
Sin embargo, este tipo de trámites, que parecen complicados y laboriosos, no lo son tanto si se cuenta con la ayuda de un abogado especialista en herencias.

Con la parte del ahorro decidir dónde se va a invertir. Dependiendo del perfil de inversor así como de su situación personal y vital, las opciones pueden variar.
Conclusión: Recibir el dinero de una herencia es una situación puntual, que debe gestionarse de la mejor manera posible. Para ayudarle en la gestión de estos momentos delicados puedes contar también con un abogado especialista en gestión de patrimonio.

Utilización de las nuevas tecnologías en las herencias

En todo lo referente a herencias ya se está procediendo a utilizar las nuevas tecnologías en los servicios legales. Es lo que se conoce como legaltech. Una de las empresas más relevantes es Herento (fundada por Ramon Pratdesaba, Lluisa Morales y Rubén Mendiola) que desde 2019 está aplicando su tecnología de ventanilla para realizar todos los trámites pertinentes en el registro civil, el registro de la propiedad, el notario, las entidades financieras y las compañías de seguros. Además de facilitar y simplificar el trabajo al fiscalista, ahorrando impuestos a los herederos.


Autor: Jesús Barreña | Artículos - Linkedin de Jesús Barreña - Twitter
Asesor de Finanzas Personales y Planificador Financiero. Lic. en derecho. Logra tu Tranquilidad Financiera como paso previo a tu Libertad Financiera.

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